은행 거래 대조
은행 입출금 내역을 청구서, 결제, 비용과 연결해 장부 잔액을 맞춥니다.
- 대상
- 회계 담당자, 정산 담당자
- 메뉴
- 청구서 발행 > 은행 > 거래 대조
사용 방법
은행 대조는 실제 은행 거래와 ERP 장부가 같은지 확인하는 절차입니다. 입금은 고객 청구서나 결제와 연결하고, 출금은 공급업체 지급이나 비용 계정과 연결해 미확인 거래를 줄입니다.
메뉴 경로
청구서 발행 > 은행 > 거래 대조
화면 예시
시작 전 확인
- 은행 거래 내역이 가져와져 있거나 수동 입력되어 있어야 합니다.
- 청구서와 결제가 가능한 한 확정되어 있어야 합니다.
- 은행 계정과 회계 계정이 연결되어 있어야 합니다.
- 수수료, 이자, 미확인 입금 처리 기준을 정합니다.
입력 항목
| 항목 | 의미 | 비고 |
|---|---|---|
| 은행 거래일* | 은행에서 돈이 움직인 날짜입니다. | 회계 기간 기준에 영향을 줍니다. |
| 거래 금액* | 입금 또는 출금 금액입니다. | 청구서 잔액과 비교합니다. |
| 상대방 또는 메모 | 입금자명, 송금 메모, 카드사 정보입니다. | 자동 매칭 단서입니다. |
| 매칭 문서* | 연결할 청구서, 결제, 비용, 계정입니다. | 대조 후 장부가 정리됩니다. |
| 차액 | 청구서 금액과 은행 거래 금액의 차이입니다. | 수수료나 할인으로 처리할 수 있습니다. |
처리 순서
- 1
은행 거래 가져오기 확인
대조할 은행 계정과 기간의 거래 내역을 확인합니다.
- 중복으로 가져온 거래가 없습니다.
- 은행 잔액과 가져온 거래 합계가 맞습니다.
- 2
자동 또는 수동 매칭
거래처, 금액, 메모를 기준으로 청구서나 결제 항목과 연결합니다.
- 매칭 대상 거래처가 맞습니다.
- 부분 결제 또는 합산 입금은 금액 차이를 확인했습니다.
- 3
차액과 미확인 거래 처리
수수료, 이자, 반올림 차액, 미확인 입금은 별도 계정이나 보류 처리 기준에 따라 정리합니다.
- 차액 처리 계정이 회사 정책과 맞습니다.
- 미확인 거래가 임의 매출로 처리되지 않았습니다.
필요한 권한
- 담당자는 본인이 맡은 문서를 작성하고 상태를 갱신합니다.
- 관리자는 기준 데이터, 승인 정책, 담당자 범위를 관리합니다.
- 재고, 회계, 고객 고지에 영향을 준 문서는 삭제보다 취소, 반품, 정정 흐름으로 이력을 남깁니다.
문제가 생기면
자동 매칭이 틀림
거래처명이 비슷하거나 금액이 같은 여러 문서가 있을 수 있습니다. 수동으로 정확한 문서를 선택합니다.
은행 잔액과 ERP 잔액이 다름
누락 거래, 중복 가져오기, 미대조 거래를 확인합니다.
수수료가 포함된 입금
수금액과 수수료를 분리하거나 차액 처리 계정으로 대조합니다.